ETF
Exchange-Traded Fund
Výhody investovania do ETF
Daňové oslobodenie
Kľúčová výhoda na Slovensku. ETF fondy obchodované na regulovanom trhu podliehajú časovému testu. Ak cenný papier držíte dlhšie ako 1 rok, zisk z jeho predaja je úplne oslobodený od dane z príjmov (ušetríte 19 % až 25 %) aj od zdravotných odvodov (15 %). Pri klasických podielových fondoch túto výhodu nemáte a zisk sa zdaňuje automaticky.
Okamžitá a široká diverzifikácia
Kúpou jedného podielu v globálnom ETF (napr. zameranom na index MSCI World alebo FTSE All-World) rozložíte peniaze medzi 1 500 až 3 500 najväčších firiem sveta naprieč desiatkami krajín a sektorov. Ak jedna firma skrachuje, v portfóliu to takmer nepocítite – index ju automaticky vyradí a nahradí novou, úspešnejšou spoločnosťou.
Nízke poplatky
Keďže ide o pasívne spravované fondy (kopírujú index bez potreby drahého manažmentu), ročné správne poplatky sú v porovnaní s klasickými podielovými fondmi minimálne.
Transparentnosť
Zloženie fondu a jeho aktuálne držby sú verejne dostupné a presne viete, do čoho investujete.
Na čo si dať pozor?
Trhové riziko a kolísanie hodnoty (volatilita)
ETF nekopírujú len rast, ale aj pokles celého trhu. Ak investujete do akciového indexu a príde ekonomická kríza, bublina alebo geopolitický konflikt, hodnota vášho portfólia môže dočasne klesnúť aj o niekoľko percent.
Mena a kurzové riziko
Väčšina globálnych ETF (napr. na indexy MSCI World alebo S&P 500) je denominovaná v amerických dolároch (USD) alebo eurách, ale investujú do firiem po celom svete obchodovaných v rôznych menách. Ak dolár alebo iná domáca mena firiem oslabí voči euru, váš výnos v eurách sa môže znížiť, a to aj vtedy, keď sa samotným firmám darilo.
Chcete začať investovať?
Prejdeme si vašu situáciu a vyberieme riešenie, ktoré vám bude vyhovovať.
Dohodnúť konzultáciuInformácie na tejto stránke majú informatívny charakter a nie sú individuálnou investičnou radou. Investovanie je spojené s rizikom a hodnota investície môže klesať aj stúpať. Daňové pravidlá sa môžu meniť.